Центробанк дополнил тремя пунктами перечень признаков мошеннических операций, который используется банковскими структурами для выявления сомнительных операций. Обновленный список начнет применяться с 25 июля текущего года.Как сообщает пресс-служба ЦБ, в список вошли следующие признаки:
- переводы средств на счета, по которым уже совершались мошеннические действия (даже если информация о таких счетах отсутствует у ЦБ, но имеется в собственной базе финансовой организации);
- в отношении получателя перевода возбуждено уголовное дело;
- имеются сообщения от сторонних компаний о подозрительных операциях.
Отметим, в 2018 году Банк России утвердил три основных признака, свидетельствующих о мошеннических действиях: получатель денег внесен в соответствующую базу ЦБ; перевод осуществляется посредством устройства, внесенного в такую базу; параметры операции не характерны для данного клиента.
Любого из вышеперечисленных признаков достаточно, чтобы банк приостановил операцию. Все кредитные организации наделены соответствующими полномочиями в рамках противодействия легализации преступных доходов. При этом добросовестные предприниматели тоже могут попасть под санкции из-за чрезмерной бдительности банков. Подробнее о том, как не столкнуться с этим лично, читайте в нашей статье.