Банк России планирует с 1 октября открыть доступ к платформе «Знай своего клиента» для представителей бизнеса. Пользователи смогут проверить, к какой категории риска ЦБ РФ относит контрагентов или собственное предприятие инициатора запроса. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.Для получения интересующей информации потребуется указать ИНН контрагента, сведения о пользователе, направляющем запрос, цель предоставления сведений и защитный код (для подтверждения, что запрос направляется реальным человеком, а не ботом).
В настоящее время платформа «Знай своего клиента» используется кредитным организациями для определения уровня риска совершения противоправных финансовых операций со стороны клиентов банков. В базе данных содержатся сведения о 7 млн юрлиц и ИП. Каждый клиент входит в одну из трех групп — «зеленую» (низкий уровень риска), «желтую» (средний уровень) или «красную» (высокий уровень).
Решение о включении в определенную категорию принимается на основе ряда критериев: количество счетов предприятия, объем платежей, наличие оснований для перечисления средств на счета с последующим снятием наличных, аффилированность клиентов с высокорисковыми контрагентами и так далее.