Гарантийный фонд Московской области

Требования к заявителям

На поддержку гарантийного фонда могут рассчитывать ИП и юридические лица, а также самозанятые, зарегистрированные и ведущие свою деятельность на территории Московской области.

Фонд в приоритетном порядке обеспечивает выдачу поручительств субъектам малого и среднего предпринимательства, занятым в следующих отраслях:

• научные исследования и разработки;

• деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий;

• производство, в том числе импортозамещающей и экспортно-ориентированной продукции;

• обрабатывающие производства;

• строительство;

• сельское хозяйство, лесное хозяйство, рыболовство и рыбоводство;

• образование;

• деятельность в области здравоохранения и социальных услуг;

• деятельность в области культуры, спорта, организации досуга и развлечений;

• деятельность по предоставлению прочих персональных услуг.

Для обращения в гарантийный фонд за предоставлением поручительства требуется соответствовать следующим условиям:

1) иметь адрес юридической регистрации и состоять на налоговом учёте на территории Московской области;

2) числиться в реестре субъектов МСП, ведущегося ФНС;

3) быть зарегистрированным в качестве субъекта МСП/самозанятого не менее одного месяца к моменту обращения за поручительством;

4) не иметь в течение 30 дней до даты обращения в гарантийный фонд с заявкой на предоставление поручительства просроченной задолженности по налогам и сборам и иным обязательным платежам перед бюджетами всех уровней в размере свыше 50 000 руб.;

5) не находиться в процедуре банкротства, реорганизации или ликвидации, деятельность не должна быть приостановлена в соответствии с КОАП РФ;

6) если деятельность субъекта МСП ведется на основании лицензии, действие такой лицензии не должно быть приостановлено или аннулировано;

7) не иметь за 3 месяца, предшествующих дате обращения за получением поручительства, нарушений условий ранее заключённых кредитных договоров, договоров займа, лизинга, банковской гарантии;

8) при обращении за предоставлением поручительства по кредиту/займу предоставить собственное обеспечение в размере не менее 30 % суммы кредита для кредитов размером до 20 млн.руб. и не менее 50 % - для кредитов размером свыше 20 млн.руб.;

9) не являться субъектом МСП, который в силу закона не может рассчитывать на финансовую поддержку, а именно:

• кредитной или страховой организацией, инвестиционным фондом, негосударственным пенсионным фондом, профессиональным участником рынка ценных бумаг и ломбардом;

• организацией, являющейся участником соглашений о разделе продукции;

• игорным бизнесом;

• нерезидентом РФ;

• субъектом МСП, занятым в производстве и реализации подакцизных товаров, а также в добыче и реализации полезных ископаемых (за исключением общераспространенных полезных ископаемых).

Поручительство по кредитам/займам

Поручительство предоставляется на цели обеспечения привлекаемых субъектами МСП или самозанятыми кредитов/займов.

Единовременно выдаваемое поручительство не может превышать:

• при размере кредита до 20 млн.руб. - 70 % суммы кредита (для беззалоговых кредитов – 50 %);

• при размере кредита свыше 20 млн.руб. – 50 % суммы кредита.

Максимальный размер единовременно выдаваемого одному заемщику поручительства – 50 млн.руб. (для малого бизнеса занятого в оптовой или розничной торговле – 36 млн.руб.).

Максимальный общий размер всех поручительств, выданных отдельному заемщику – 100 млн.руб. (группе связанных заемщиков – 150 млн.руб.).

Срок поручительства – не более 10 лет. Если кредит берется на пополнение оборотных средств предприятием оптовой или розничной торговли – не более 3-х лет.

Основания отказа в предоставлении поручительства:

1) оформление кредита/займа на цели, не связанные с основной деятельностью заемщика;

2) наличие негативной информации о деловой репутации заемщика;

3) выявление высоких рисков неисполнения обязательств по кредиту;

4) наличие вступивших в законную силу и неисполненных судебных актов с суммой взыскания свыше половины годовой выручки заемщика;

5) если поручительство привлекается для обеспечения реструктуризации ранее взятого кредита, и фонд оценивает финансовое состояние заемщика как неудовлетворительное.

Вознаграждение гарантийного фонда Московской области составляет:

• 0,5 % от суммы поручительства по кредитам, привлекаемых малым бизнесом, занятым в приоритетных отраслях;

• 0,75 % - для всех остальных, в т.ч. для торговых предприятий.

В случае, если размер поручительства превышает 10 млн.руб., заемщику может быть предоставлена рассрочка по его уплате на срок не более 1 года.

Поручительство по банковским гарантиям

Поручительства предоставляются для обеспечения банковских гарантий, выдаваемых банками, в свою очередь, в качестве обеспечения исполнения малым бизнесом своих обязательств перед контрагентами, в т.ч. по государственным контрактам.

Максимальный размер единовременно выдаваемого поручительства – не более 70 % от размера банковской гарантии, но в любом случае не более 50 млн.руб.

Общий размер всех поручительств, выданных отдельному заемщику – не более 100 млн.руб. (группе связанных заемщиков – 150 млн.руб.).

Срок поручительства – не более 5 лет.

Основания отказа в предоставлении поручительства:

1) наличие заемщика или аффилированного с ним лица в реестре недобросовестных поставщиков;

2) несоответствие основного вида деятельности заемщика предмету контракта;

3) имеются факты выплат фондом по требованиям банков по обязательствам заемщика или аффилированных с ним лиц;

4) наличие негативной информации о деловой репутации заемщика, либо аффилированных с ним лиц;

5) участие заемщика в судебных делах в качестве ответчика с суммой требований свыше 50 % его годовой выручки.

Вознаграждение гарантийного фонда составляет:

• 0,5 % от суммы поручительства по банковским гарантиям, выдаваемым на цели исполнения государственных и муниципальных контрактов;

• 0,75 % - для всех остальных случаев.

Поручительство по договорам лизинга

Поручительства Гарантийного фонда Московской области предоставляются для обеспечения обязательств субъектов МСП по договорам лизинга, предметом которых являются:

• технологическое оборудование, за исключением оборудования, предназначенного для осуществления оптовой и розничной торговой деятельности субъектами МСП, относящегося ко второй и выше амортизационным группам Классификации основных средств, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 1 января 2002 г. № 1 «О классификации основных средств, включаемых в амортизационные группы»;

• транспортные средства, за исключением легковых автомобилей; воздушных, морских и речных судов;

• универсальные мобильные платформы (мобильная служба быта; мобильный шиномонтаж; мобильный пункт быстрого питания; мобильный пункт производства готовых к употреблению продуктов питания (хлебобулочные и кондитерские изделия, блины, гриль, пончики и пр.); мобильный ремонт обуви; мобильный центр первичной обработки и фасовки сельскохозяйственной продукции; мобильный пункт заготовки молочной продукции; мобильный центр реализации продукции сельхозтоваропроизводителей; мобильный пункт реализации сувенирной продукции; мобильное предприятие мелкорозничной торговли);

• нестационарные объекты для ведения предпринимательской деятельности субъектами МСП (временные сооружения или временные конструкции, не связанные прочно с земельным участком вне зависимости от присоединения к сетям инженерно-технического обеспечения).

Предметом лизинга не может быть физически изношенное или морально устаревшее оборудование.

Максимальный размер единовременно выдаваемого поручительства – не более 50 % от обязательств лизингополучателя, но в любом случае не более 50 млн.руб.

Общий размер всех поручительств, выданных отдельному заемщику – не более 100 млн.руб. (группе связанных заемщиков – 150 млн.руб.).

Срок поручительства – не более 5 лет.

Основания отказа в предоставлении поручительства:

1) наличие негативной информации о деловой репутации заемщика, либо аффилированных с ним лиц;

2) оформление сублизинга или лизинга для личных нужд;

3) наличие в отношении лизингополучателя исполнительных производств, оконченных по причине невозможности установить его местонахождение, либо отсутствия у него имущества;

4) отказ в предоставлении поручительства собственниками лизингополучателя, контролирующими более 50 % долей в его уставном капитале.

Вознаграждение гарантийного фонда составляет 0,75 % от суммы поручительства.

Порядок предоставления поручительств

Специфика работы московского областного гарантийного фонда такова, что предприниматели фактически не контактируют с фондом напрямую. Чтобы получить кредит на развитие малого бизнеса под поручительство фонда, предпринимателю необходимо обратиться в один из банков-партнеров фонда.

Специалисты банка проведут анализ бизнеса, помогут подготовить необходимые документы для получения кредита и поручительства, и, при положительном решении банка о предоставлении кредита малому бизнесу, передадут заявку с пакетом документов в фонд.

Сроки рассмотрения заявки фондом:

• поручительство на сумму не более 5 млн.руб. – 3 рабочих дня;

• от 5 до 25 млн.руб. – 5 рабочих дней;

• 25 млн.руб. и выше – 10 рабочих дней.

Решение о предоставлении поручительства действительно в течение 90 календарных дней.

Комиссионное вознаграждение фонду за предоставление поручительства выплачивается единовременно за весь срок в течение 3-х дней с момента подписания договора поручительства.

Контакты Московского областного гарантийного фонда:

143401, Московская обл., г. Красногорск, бульвар Строителей, д. 4, корп. 1, секция "Г", этаж 12, офис 11

Почтовый адрес: 123181, г. Москва, а/я 17

Телефон: +7 (495) 730-5052

Электронная почта: fond@mosreg-garant.ru 

Сайт: https://www.mosreg-garant.ru/ru/