Кредитные организации

Субъект правонарушения: кредитные организации

Чем регулируется: ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Типовые нарушения:

• ограничение использования ДБО или расчетов по картам;
• приостановление операции (то есть невыполнение банком распоряжения клиента продолжительностью до 5 рабочих дней);
• отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении конкретной операции
• отказ от заключения договора банковского счета
• блокирование (замораживание) денежных средств
• отказы в банковском обслуживании из-за наличия у банков информации о предшествующих отказах
• банк отказывает в кредите, если у бизнеса нет зарплатного проекта в этом банке

Порядок обжалования

1. Внесудебный:

Куда направлять: ЦБ РФ.

Срок рассмотрения жалобы: не более 20 дней

2. Судебный:

Срок обжалования: в течение 3 лет со дня совершения нарушения.

Важно! При длящемся нарушении - в течение 3 лет со дня окончания нарушения или его обнаружения.

Куда направлять: в арбитражный суд по месту нахождения кредитной организации.